ウェルスナビ(WealthNavi)運用22ヶ月目の結果報告

2018年9月からロボアドバイザー「ウェルスナビ(WealthNavi)」で運用を開始しました。

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ウェルスナビとは?


引用:https://www.wealthnavi.com/about

選ばれてロボアドバイザーNo.1(預かり資産・運用者数)。WealthNaviは、ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づくアルゴリズムを利用した、全自動のおまかせ資産運用サービスです。
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ウェルスナビの公式YouTubeチャンネルにて紹介動画がありますのでよかったらこちらもご覧ください。

入金履歴

初回に10万円入金し、月1万円ずつ積立しています(過去2回入金し忘れの時期あり)
2018年9月~2020年5月までの入金金額は28万円です。

購入履歴(2018年9月~)

2018年9月

【9/12】

米国株(VTI) 1.999口 $149.27 ($1=¥111.30)
¥33,213 ($298.40)
日欧株(VEA) 7.014口 $42.35 ($1=¥111.30)
¥33,063 ($297.06)
新興国株(VWO) 3.161口 $40.36 ($1=¥111.30)
¥14,202 ($127.59)
米国債券(AGG) 0.423口 $105.82 ($1=¥111.30)
¥4,982 ($44.76)
金(GLD) 0.633口 $113.11 ($1=¥111.30)
¥7,970 ($71.60)
不動産(IYR) 0.543口 $82.52 ($1=¥111.30)
¥4,988 ($44.81)

【9/13】

米国株(VTI) 0.026口 $150.00 ($1=¥111.93)
¥437 ($3.90)
日欧株(VEA) 0.139口 $42.81 ($1=¥111.93)
¥666 ($5.95)
新興国株(VWO) 0.037口 $41.08 ($1=¥111.93)
¥171 ($1.52)
米国債券(AGG) 0.002口 $110.00 ($1=¥111.93)
¥25 ($0.22)
不動産(IYR) 0.001口 $90.00 ($1=¥111.93)
¥11 ($0.09)

2018年12月

【12/17】

米国株(VTI) 0.305口 $132.56 ($1=¥113.00)
¥4,569 ($40.43)
日欧株(VEA) 0.978口 $38.19 ($1=¥113.00)
¥4,221 ($37.35)
新興国株(VWO) 0.229口 $38.73 ($1=¥113.00)
¥1,003 ($8.87)
米国債券(AGG) 0.006口 $106.67 ($1=¥113.00)
¥73 ($0.64)
不動産(IYR) 0.034口 $80.00 ($1=¥113.00)
¥308 ($2.72)

2019年1月

【1/18】

米国株(VTI) 0.237口 $135.91 ($1=¥109.68)
¥3,533 ($32.21)
日欧株(VEA) 0.803口 $39.34 ($1=¥109.68)
¥3,465 ($31.59)
新興国株(VWO) 0.288口 $40.49 ($1=¥109.68)
¥1,279 ($11.66)
米国債券(AGG) 0.058口 $106.38 ($1=¥109.68)
¥677 ($6.17)
金(GLD) 0.052口 $121.35 ($1=¥109.68)
¥693 ($6.31)
不動産(IYR) 0.077口 $79.61 ($1=¥109.68)
¥673 ($6.13)

2019年2月

【2/15】

米国株(VTI) 0.177口 $142.20 ($1=¥110.53)
¥2,783 ($25.17)
日欧株(VEA) 0.805口 $40.22 ($1=¥110.53)
¥3,579 ($32.38)
新興国株(VWO) 0.399口 $40.90 ($1=¥110.53)
¥1,804 ($16.32)
米国債券(AGG) 0.051口 $107.25 ($1=¥110.53)
¥605 ($5.47)
金(GLD) 0.061口 $124.59 ($1=¥110.53)
¥841 ($7.60)
不動産(IYR) 0.027口 $84.81 ($1=¥110.53)
¥254 ($2.29)

2019年3月(3/12はリバランス)

【3/12】

【購入】
米国株(VTI) 0.003口 $143.33 ($1=¥111.38)
¥48 ($0.43)
米国債券(AGG) 0.004口 $107.50 ($1=¥111.38)
¥48 ($0.43)
金(GLD) 0.018口 $122.78 ($1=¥111.38)
¥247 ($2.21)
不動産(IYR) 0.001口 $90.00 ($1=¥111.38)
¥11 ($0.09)
【売却】
日欧株(VEA) 0.006口 $40.00 ($1=¥111.38)
¥26 ($0.24)
新興国株(VWO) 0.108口 $42.13 ($1=¥111.38)
¥506 ($4.55)

【3/15】

米国株(VTI) 0.206口 $144.66 ($1=¥111.57)
¥3,325 ($29.80)
日欧株(VEA) 0.688口 $41.15 ($1=¥111.57)
¥3,159 ($28.31)
新興国株(VWO) 0.334口 $42.37 ($1=¥111.57)
¥1,579 ($14.15)
米国債券(AGG) 0.047口 $107.66 ($1=¥111.57)
¥565 ($5.06)
金(GLD) 0.064口 $123.12 ($1=¥111.57)
¥880 ($7.88)
不動産(IYR) 0.056口 $86.43 ($1=¥111.57)
¥540 ($4.84)

2019年4月

【4/17】

米国株(VTI) 0.303口 $149.21 ($1=¥112.00)
¥5,064 ($45.21)
日欧株(VEA) 0.542口 $42.21 ($1=¥112.00)
¥2,563 ($22.88)
米国債券(AGG) 0.028口 $108.21 ($1=¥112.00)
¥340 ($3.03)
金(GLD) 0.133口 $120.45 ($1=¥112.00)
¥1,795 ($16.02)
不動産(IYR) 0.049口 $86.12 ($1=¥112.00)
¥473 ($4.22)

2019年5月

【5/16】

米国株(VTI) 0.196口 $146.38 ($1=¥109.89)
¥3,153 ($28.69)
日欧株(VEA) 0.952口 $40.79 ($1=¥109.89)
¥4,268 ($38.83)
新興国株(VWO) 0.267口 $41.01 ($1=¥109.89)
¥1,204 ($10.95)
米国債券(AGG) 0.05口 $109.20 ($1=¥109.89)
¥600 ($5.46)
金(GLD) 0.059口 $122.03 ($1=¥109.89)
¥792 ($7.20)
不動産(IYR) 0.036口 $87.78 ($1=¥109.89)
¥348 ($3.16)

2019年6月

【6/17】

米国株(VTI) 0.22口 $147.32 ($1=¥108.57)
¥3,519 ($32.41)
日欧株(VEA) 0.882口 $40.43 ($1=¥108.57)
¥3,872 ($35.66)
新興国株(VWO) 0.336口 $40.60 ($1=¥108.57)
¥1,481 ($13.64)
米国債券(AGG) 0.03口 $110.67 ($1=¥108.57)
¥361 ($3.32)
金(GLD) 0.017口 $127.06 ($1=¥108.57)
¥235 ($2.16)
不動産(IYR) 0.038口 $89.47 ($1=¥108.57)
¥370 ($3.40)

2019年7月

【7/18】

米国株(VTI) 0.221口 $151.90 ($1=¥107.74)
¥3,617 ($33.57)
日欧株(VEA) 0.895口 $41.36 ($1=¥107.74)
¥3,989 ($37.02)
新興国株(VWO) 0.195口 $42.77 ($1=¥107.74)
¥899 ($8.34)
米国債券(AGG) 0.062口 $111.13 ($1=¥107.74)
¥743 ($6.89)
金(GLD) 0.03口 $134.00 ($1=¥107.74)
¥434 ($4.02)
不動産(IYR) 0.089口 $89.10 ($1=¥107.74)
¥855 ($7.93)

2019年8月

【8/16】

米国株(VTI) 0.223口 $146.10 ($1=¥106.34)
¥3,465 ($32.58)
日欧株(VEA) 1.004口 $39.42 ($1=¥106.34)
¥4,210 ($39.58)
新興国株(VWO) 0.503口 $39.58 ($1=¥106.34)
¥2,118 ($19.91)

2019年9月(9/12はリバランス)

【9/12】
【購入】
米国債券(AGG) 0.041口 $112.93 ($1=¥107.97)
¥500 ($4.63)
金(GLD) 0.017口 $142.94 ($1=¥107.97)
¥263 ($2.43)
不動産(IYR) 0.025口 $93.20 ($1=¥107.97)
¥252 ($2.33)

【売却】
米国株(VTI) 0.011口 $152.73 ($1=¥107.97)
¥181 ($1.68)
日欧株(VEA) 0.192口 $41.35 ($1=¥107.97)
¥857 ($7.94)
新興国株(VWO) 0.066口 $41.82 ($1=¥107.97)
¥297 ($2.76)

【9/18】

米国株(VTI) 0.239口 $152.68 ($1=¥108.17)
¥3,948 ($36.49)
日欧株(VEA) 0.732口 $41.56 ($1=¥108.17)
¥3,291 ($30.42)
新興国株(VWO) 0.313口 $41.79 ($1=¥108.17)
¥1,415 ($13.08)
米国債券(AGG) 0.037口 $112.70 ($1=¥108.17)
¥452 ($4.17)
金(GLD) 0.045口 $142.00 ($1=¥108.17)
¥692 ($6.39)
不動産(IYR) 0.036口 $93.89 ($1=¥108.17)
¥366 ($3.38)

2019年10月

【10/18】

米国株(VTI) 0.244口 $151.97 ($1=¥108.45)
¥4,022 ($37.08)
日欧株(VEA) 0.707口 $41.68 ($1=¥108.45)
¥3,197 ($29.47)
新興国株(VWO) 0.342口 $41.52 ($1=¥108.45)
¥1,540 ($14.20)
米国債券(AGG) 0.038口 $112.89 ($1=¥108.45)
¥466 ($4.29)
金(GLD) 0.068口 $140.59 ($1=¥108.45)
¥1,037 ($9.56)
不動産(IYR) 0.038口 $93.95 ($1=¥108.45)
¥388 ($3.57)

2019年11月

【11/15】

米国株(VTI) 0.115口 $158.17 ($1=¥108.72)
¥1,978 ($18.19)
日欧株(VEA) 0.602口 $42.97 ($1=¥108.72)
¥2,813 ($25.87)
新興国株(VWO) 0.307口 $42.25 ($1=¥108.72)
¥1,411 ($12.97)
米国債券(AGG) 0.07口 $112.57 ($1=¥108.72)
¥857 ($7.88)
金(GLD) 0.114口 $138.07 ($1=¥108.72)
¥1,712 ($15.74)
不動産(IYR) 0.102口 $92.35 ($1=¥108.72)
¥1,025 ($9.42)

2019年12月

【12/17】

米国株(VTI) 0.18口 $162.78 ($1=¥109.52)
¥3,209 ($29.30)
日欧株(VEA) 0.629口 $44.24 ($1=¥109.52)
¥3,048 ($27.83)
新興国株(VWO) 0.108口 $44.44 ($1=¥109.52)
¥526 ($4.80)
米国債券(AGG) 0.06口 $112.83 ($1=¥109.52)
¥742 ($6.77)
金(GLD) 0.075口 $139.07 ($1=¥109.52)
¥1,143 ($10.43)
不動産(IYR) 0.109口 $90.55 ($1=¥109.52)
¥1,081 ($9.87)

2020年1月

【1/17】

米国株(VTI) 0.163口 $169.02 ($1=¥110.16)
¥3,035 ($27.55)
日欧株(VEA) 0.844口 $44.64 ($1=¥110.16)
¥4,151 ($37.68)
新興国株(VWO) 0.268口 $45.78 ($1=¥110.16)
¥1,352 ($12.27)
米国債券(AGG) 0.068口 $113.09 ($1=¥110.16)
¥848 ($7.69)
金(GLD) 0.022口 $146.82 ($1=¥110.16)
¥356 ($3.23)
不動産(IYR) 0.011口 $95.45 ($1=¥110.16)
¥116 ($1.05)

2020年2月

【2/18】

米国株(VTI) 0.097口 $171.34 ($1=¥109.80)
¥1,825 ($16.62)
日欧株(VEA) 0.999口 $43.62 ($1=¥109.80)
¥4,786 ($43.58)
新興国株(VWO) 0.584口 $43.58 ($1=¥109.80)
¥2,795 ($25.45)
米国債券(AGG) 0.018口 $115.00 ($1=¥109.80)
¥228 ($2.07)
金(GLD) 0.004口 $150.00 ($1=¥109.80)
¥66 ($0.60)

2020年3月(3/12はリバランス)

【3/12】

【購入】
米国株(VTI) 0.165口 $129.21 ($1=¥105.67)
¥2,253 ($21.32)
日欧株(VEA) 0.069口 $32.75 ($1=¥105.67)
¥239 ($2.26)
新興国株(VWO) 0.056口 $34.11 ($1=¥105.67)
¥202 ($1.91)
不動産(IYR) 0.005口 $78.00 ($1=¥105.67)
¥42 ($0.39)

【売却】
米国債券(AGG) 0.294口 $113.98 ($1=¥105.67)
¥3,541 ($33.51)
金(GLD) 0.525口 $151.50 ($1=¥105.67)
¥8,404 ($79.54)

【3/13】

米国株(VTI) 0.061口 $132.13 ($1=¥107.13)
¥864 ($8.06)
日欧株(VEA) 0.759口 $33.40 ($1=¥107.13)
¥2,716 ($25.35)
新興国株(VWO) 0.619口 $36.51 ($1=¥107.13)
¥2,422 ($22.60)
米国債券(AGG) 0.073口 $111.64 ($1=¥107.13)
¥874 ($8.15)
金(GLD) 0.127口 $149.45 ($1=¥107.13)
¥2,034 ($18.98)
不動産(IYR) 0.013口 $78.46 ($1=¥107.13)
¥110 ($1.02)

【3/17】

米国株(VTI) 0.212口 $122.22 ($1=¥107.41)
¥2,783 ($25.91)
日欧株(VEA) 1.079口 $30.80 ($1=¥107.41)
¥3,570 ($33.23)
新興国株(VWO) 0.628口 $32.39 ($1=¥107.41)
¥2,185 ($20.34)
米国債券(AGG) 0.005口 $114.00 ($1=¥107.41)
¥62 ($0.57)
金(GLD) 0.022口 $140.45 ($1=¥107.41)
¥332 ($3.09)
不動産(IYR) 0.134口 $68.28 ($1=¥107.41)
¥983 ($9.15)

2020年4月

【4/16】

米国株(VTI) 0.165口 $139.27 ($1=¥107.72)
¥2,476 ($22.98)
日欧株(VEA) 0.86口 $34.12 ($1=¥107.72)
¥3,161 ($29.34)
新興国株(VWO) 0.641口 $35.30 ($1=¥107.72)
¥2,438 ($22.63)
米国債券(AGG) 0.087口 $117.24 ($1=¥107.72)
¥1,099 ($10.20)
金(GLD) 0.015口 $162.00 ($1=¥107.72)
¥262 ($2.43)
不動産(IYR) 0.113口 $74.51 ($1=¥107.72)
¥908 ($8.42)

2020年5月

【5/15】

米国株(VTI) 0.151口 $141.79 ($1=¥107.27)
¥2,297 ($21.41)
日欧株(VEA) 0.717口 $34.76 ($1=¥107.27)
¥2,674 ($24.92)
新興国株(VWO) 0.389口 $35.71 ($1=¥107.27)
¥1,490 ($13.89)
米国債券(AGG) 0.065口 $117.08 ($1=¥107.27)
¥817 ($7.61)
金(GLD) 0.046口 $164.13 ($1=¥107.27)
¥810 ($7.55)
不動産(IYR) 0.231口 $68.83 ($1=¥107.27)
¥1,706 ($15.90)

22ヶ月目資産評価推移

22ヶ月目の運用結果です。
円ベースでは282,714円とプラス2,714円です。

  • 円ベース:+0.97%
  • ドルベース:+3.5%

22ヶ月間運用してたったの2714円しか利益が出てないの?と思われた方もいるかもしれません。
ですが、2020年2月には32,682円の含み益がありました。
その後、コロナショックの影響でトータルでマイナスとなった時期もあり、現在は日経平均やNYダウの回復・急上昇に伴い、再びプラスに転じました。

内訳としては米国株と金が利益を出しています。

ウェルスナビは6つの質問に答えるだけで30年間の資産運用をシミュレーションしてくれて、自分にあったプランを提案してくれます。

投資の専門知識がなくても、忙しい方でも、全自動でおまかせできる資産運用サービスです。

  • 投資を始めたいけどどんな銘柄を買ったらよいかわからない
  • 買うタイミングがわからない
  • 個別株などを選定する時間がない

このような悩みを持つ方にはオススメです。

ウェルスナビは手数料がかかりますが、月1万円で積立投資して22ヶ月でかかった手数料は3284円とそれほど高くはないと感じています。


月で割ると約150円

とにかくほったらかしで楽なので。笑

今後は定期的に経過報告を行っていく予定です。

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